Finančni svetovalec je zadolžen, da potrošnika vodi skozi zmedeno in pogosto prevladujočo okolje naložbe, davkov, premoženja in finančnega upravljanja. Končni cilj potrošnika je zagotoviti dovolj denarja, ki ga lahko porabimo v življenju, in zaščititi in ohraniti del za prihodnje generacije. Finančni svetovalec pomaga tudi stranki pri doseganju določenih ciljev, kot je financiranje izobraževanja otrok v šoli ali nakup počitniškega doma. Zato mora biti svetovalec naklonjen univerzalnemu svetovalcu za denar - pogosto tudi osebnemu svetovalcu in tudi samozavesten.
Finančni svetovalec lahko izvira iz različnih akademskih okolij. Poleg tega lahko na imenovanje finančnega svetovalca in njegovo / njeno posebnost vpliva ustrezen strokovni sodelavec. Na primer, finančni svetovalec, ki dela pri investicijski borznoposredniški družbi, bo morda potreboval drugačen nabor spretnosti kot finančni načrtovalec, ki je plačan samo za plačilo, s svojo trgovino. Ne glede na to, kakšen bo glavni strokovni strokovnjak, bo bodoči finančni svetovalec za opravljanje potrebnih licenčnih izpitov potreboval specializirano usposabljanje na višji stopnji.
Poslovanje in finance
Za študenta, ki vstopa na fakulteto s ciljem, da postane finančni svetovalec, je poslovna diploma s koncentracijo financ idealna. Študent poslovne dobi široko razumevanje kapitalizma, denarja, bančništva in ekonomije. Vse so pomembne teme pri razumevanju finančnega načrtovanja in s tem povezanih zadev. Koncentracija financiranja temelji na tem, kako vrednotiti podjetje, delnice ali drug finančni produkt. Ta stopnja bo vsakemu študentu postavila trdno podlago za vstop na področje finančnega svetovanja. Specializirano izobraževanje o finančnem svetovanju bo dopolnilo močno kvantitativno in analitično ozadje poslovnega velikana.
Danes tudi na nekaterih univerzah obstajajo posebne smeri „finančnega načrtovanja“ ali certifikacijski programi. Na primer, San Diego State University ponuja diplomo iz finančnih storitev s certifikatom o osebnem finančnem načrtovanju. S poslovno diplomo in koncentracijo na področju finančnega načrtovanja se lahko podiplomski tečaji za pridobitev licence za finančnega svetovalca zmanjšajo na minimum. Ta stopnja zajema številne vidike finančne svetovalne vloge, kot so naložbe, davki in načrtovanje nepremičnin. (V zvezi z branjem glejte: Želite biti finančni načrtovalec? Kliknite tukaj .)
Ekonomija in računovodstvo
Diploma ekonomije s tečaji financ ponuja tudi podlago za finančnega svetovalca. Ekonomija prikazuje tako globalne kot široke makro koncepte kot tudi pomembne mikro teme, kot sta denarna in fiskalna politika. Načrtovalec z razumevanjem ekonomije je svojim strankam pomagal prečkati poslovne in finančne tržne cikle.
Na splošno je vsaka poslovna sila trdna podlaga za finančno načrtovanje ali svetovalno kariero. Osnovne zahteve za poslovne veščine - računovodstvo, ekonomija, trženje, finance in management - postavljajo temelje za uspešen prehod na področje finančnega načrtovanja. Ugotovili boste, da ima veliko finančnih svetovalcev CPA ali druge poklicne lastnosti. (Glede povezanega branja glejte: CPA, CFA ali CFP - Pazljivo izberite svojo okrajšavo .)
Čeprav je za finančnega svetovalca zaželena poslovna diploma, lahko posameznik, ki se odloči, da bo na finančno načrtovanje stopil po fakulteti ali pozno na študij, lahko uspešno nadaljuje brez poslovne stopnje. To je ena od prednosti kariere finančnega svetovanja; za vstop v poklic ni potreben višji strokovni sodelavec.
Navezuje se na stranko
Liberalna umetnost, komunikacija ali psihologija ponuja pomembne komunikacijske in analitične sposobnosti. Čeprav je razumevanje naložbenih in poslovnih konceptov pomembno, je večina nalog finančnega svetovalca ukvarjanje z ljudmi in njihovimi čustvi do denarja. Manj tehnične smernice pomagajo svetovalcu, da komunicira in se dobro poveže s stranko.
Študent psihologije spoznava čustva, strahove, tesnobe in način delovanja uma. Jasno je, da so denarna in finančna vprašanja lahko zelo čustvena. To usposabljanje pomaga finančnemu svetovalcu v odnosih s strankami.
Velike komunikacije imajo tudi koristi od analitičnih veščin in zmožnosti preprostega zapletenih tem. Kadar ga finančni in naložbeni koncepti dopolnjujejo, je načrtovalec s stopnjo komunikacije lahko uspešen finančni svetovalec.
Svobodne umetnosti učijo zdravega sklepanja in analitičnih veščin. Pri vključevanju in predlaganju finančnega načrta bo svetovalec z odličnimi sposobnostmi kritičnega razmišljanja dobro pripravljen na izobraževanje in razlago različnih možnosti. (V zvezi z branjem glejte: Uvod v organizacije za finančno načrtovanje .)
Spodnja črta
Za kariero finančnega svetovalca ni potreben glavni fakultet. Kljub temu obstajajo prednosti in slabosti vsake vrste glavnih in uspešnih svetovalcev iz različnih okolij. Ker je za pridobitev licence in začetek prakse kot finančni svetovalec potrebna dodatna študija in certificiranje, ima predlagani vlagatelj lahko uspešno kariero kot finančni svetovalec pri katerem koli večjem kolegiju. (V zvezi z branjem glejte: Trendi izzivanja finančnih svetovalcev .)
