Kaj je transferni agent?
Prenosni agent je skrbniško podjetje, banka ali podobna institucija, ki jo dodeli korporacija, za vzdrževanje finančnih evidenc vlagatelja in za spremljanje stanja na njegovem računu. Prenosni agent beleži transakcije, prekliče in izdaja potrdila, obdeluje poštne sporočila vlagateljev in obravnava številne druge težave z vlagatelji, vključno z ponovnim izdajanjem izgubljenih ali ukradenih potrdil.
Prenosni zastopniki tesno sodelujejo z registratorji, da bi zagotovili, da vlagatelji pravočasno prejmejo svoje zapadle obresti in dividende. Prenosni zastopniki prav tako nadzirajo pošiljanje mesečnih izjav o naložbah delničarjem vzajemnih skladov.
Ključni odvzemi
- Prenosni agent igra ključno vlogo pri navezovanju povezav med registratorjem podjetja in vlagateljem. Prenosni agenti tesno vzdržujejo stanje na računu vlagatelja in elektronsko vzdržujejo potrdila o lastništvu vrednostnih papirjev. Agenti za prenos denarja poskrbijo, da delničarji pravočasno prejmejo dividende. agenti poskrbijo, da imetniki obveznic prejmejo zapadle plačila obresti, skupaj z nominalno vrednostjo obveznice, ko doseže zapadlost.
Prenosni agent
Razčlenitev zastopnika za prenos
Tradicionalno so investitorji, ko so kupili vrednostni papir, prejeli potrdilo o fizičnem papirju. Danes agenti za prenos izdajajo potrdila v knjižni obliki - elektronski način beleženja lastništva vrednostnih papirjev, ki prihrani ogromno časa in denarja. Ti knjigovodski vrednostni papirji se razlikujejo glede na naložbo. Na primer, obveznice se izdajo v vrednosti 1000 dolarjev, delnice in vzajemni skladi pa kot delnice. Medtem se investicijski skladi naložbenih enot prodajajo v blokovskih enotah. Prenosni zastopniki obdelajo vse vrste vrednostnih papirjev v knjižni obliki, v kakršni koli potrebni obliki.
Navadni in prednostni delničarji imajo pravico glasovati o večjih korporacijskih odločitvah, kot so združitvene dejavnosti in prodaja družb. Ti glasovi se olajšajo prek posrednikov za prenos, ki delničarjem pošljejo informacije o proxyju. Prenosni zastopniki delničarjem tudi posredujejo letna poročila, vključno z revidiranimi računovodskimi izkazi družbe.
Ob koncu leta agenti za prenos in registrarji vlagateljem skupaj pošljejo zvezne davčne podatke, vključno z dividendami in plačanimi obrestmi, skupaj s podatki o trgovanju z vrednostnimi papirji, opravljenimi med letom.
Kako se sredstva porazdelijo
Prenosni zastopniki vlagateljem izplačujejo razdelitev na podlagi evidenc registra. Na primer, transferni agenti pošljejo imetnikom obveznic plačila obresti in tudi nominalno vrednost svojih obveznic, ko dosežejo zapadlost. Podobno transferni agenti pošljejo izplačilo denarnih dividend investitorjem delnic, ko podjetja, v katera vlagajo, ustvarijo dovolj zaslužka.
Prenosni zastopniki pošiljajo tudi delnice vlagateljem po razdelitvi delnic. Če ima družba na primer delitev delnic 3 za 1, vsak delničar prejme dve dodatni delnici za vsako delnico, ki jo že ima. Po drugi strani pa bi prestopni agent ob izplačilu 10-odstotne dividende delnic izdal še 10 delnic delničarjem, ki imajo v lasti 100 delnic.
Agenti za vzajemni prenos sredstev
Agenti za vzajemni prenos sredstev se od agentov za prenos delnic razlikujejo po tem, da prvi na zahtevo delničarjev nikoli ne izdajajo fizičnih potrdil, kadar morajo to storiti. Vendar pa zastopniki vzajemnega prenosa skladov opravljajo številne druge pomembne naloge, kot so vodenje evidenc o računih delničarjev, nadzor nad izplačilom dividend in odzivanje na zahteve delničarjev za izpiske računov, obrazce za davek od dohodka in potrditev transakcij.
