Kazalo
- Nikoli ne nehaj učiti
- Osebno se povežite s strankami
- Naložite v profesionalno rast
- Spodnja črta
V poročilu družbe Cerulli Associates iz leta 2014 je skoraj tretjina finančnih svetovalcev vključena v starostno obdobje med 55 in 64 leti, ki nakazuje, da posredniki in skrbniki tvegajo izgubo premoženja, ko svetovalci izstopijo iz panoge. Hkrati podatki kažejo, da so se ti svetovalci za staranje vlekli na noge, ko gre za načrtovanje nasledstva. Mladi finančni svetovalci bodo lahko kmalu doživeli trg iskalca zaposlitve, saj bodo svetovalci pospešili svoje prakse.
Tu je nekaj nasvetov za mlade finančne svetovalce, ko skačejo v panogo in si prizadevajo za čim večji uspeh.
Ključni odvzemi
- Mladi finančni svetovalci imajo veliko priložnosti, da najdejo uspešno podjetje in pomagajo tudi njihovim strankam, da uspejo. Mlajši strokovnjaki so bolj vključeni v digitalna orodja, ki jim lahko pomagajo pri iskanju svojih strank podobno, kot so roboadvisors. medosebne spretnosti, ki so potrebne za to, da bodo stranke zadovoljne s človeškim pridihom. Dolga leta pred vami vložite svoje podjetje v zgodnje poslovanje, da se poveča rast in pustite tveganim priložnostim, da se odpravijo.
Nikoli ne nehaj učiti
Globalni finančni trgi se nenehno razvijajo, kar pomeni, da se morajo finančni svetovalci nenehno učiti, da bodo pospešeni. Veliko nedavnih ekonomskih raziskav je na primer podprlo idejo o pasivnem vlaganju v nizkocenovne indeksne sklade (ETF) in vzajemne sklade, saj lahko zagotavljajo najboljše dolgoročne donose, medtem ko se nove tehnologije nenehno pojavljajo, lahko pomagajo optimizirati portfelj strank in izboljšati njihovo dolgoročno donosnost, prilagojeno tveganjem.
Poleg raziskav bi morali finančni svetovalci biti na tekočem z najnovejšimi regulativnimi trendi, da ne bi prišlo do kakršnih koli težav na poti. Tudi finančni svetovalci morajo biti na tekočem z raziskovanjem in industrijskimi trendi, tako da se naročajo na industrijske publikacije, se udeležujejo konferenc in sodelujejo v drugih dejavnostih, namenjenih izboljšanju ponudbe vrednosti za stranke. Mladi finančni svetovalci s tem, da so na tekočem s temi spremembami, lahko zagotovijo, da se bodo pozicionirali najbolje v prihodnost, hkrati pa pomagali starejšim delodajalcem, da se prilagodijo novim in prihajajočim trendom.
Osebno se povežite s strankami
Nikoli ni bilo več možnosti, da nekdo išče finančni nasvet, s sredstvi, s katerimi se trguje na borzi, olajšajo pristop, naredi sam, lažje pa robotski svetovalci. Na mnogo načinov se finančni svetovalci ločijo tako, da se osebno povežejo s strankami, da bi dolgoročno dosegli boljšo vrednost. Mladi finančni svetovalci ne smejo pozabiti na pomen odnosov v vse bolj digitalizirani družbi.
Potreba po osebnih povezavah je veliko več kot lepa lastnost vsake prakse. Po podatkih raziskave MyPrivateBanking Research bodo do konca leta 2020 več kot štiri bilijone dolarjev upravljali robo svetovalci in avtomatizirane naložbene platforme po vsem svetu. Mladi finančni svetovalci se bodo morali s temi trendi spopasti sčasoma veliko bolj, kot bodo starejši svetovalci v zadnjih nekaj letih v finančnem svetovanju.
Finančni svetovalci bodo morda želeli razmisliti o partnerstvu z robo svetovalci za upravljanje samodejnih vidikov finančnega načrtovanja, obenem pa nadzirajo širšo sliko in vse nenadne dogodke. S takšnim pristopom se lahko mladi svetovalci najbolje pozicionirajo tako, da se osredotočijo na področja, ki jim lahko dodajo vrednost, namesto da poskušajo neposredno konkurirati, kar bi lahko po zrelosti panoge plačalo dividende.
Vložite v svojo poklicno rast
Finančni svetovalci so morda dobro seznanjeni s konceptom povečevanja obresti, ko gre za finance, vendar ista načela veljajo za čas, porabljen za poklicno rast. Na primer, mladi svetovalci bi morali vedno brati knjige in članke, tečaje spletnega usposabljanja, prostovoljno sodelovati s strokovnimi organizacijami in si sčasoma zagotoviti nove izobrazbe, da bi še naprej gradili svojo vrednost tako za stranke kot za delodajalce.
Poleg tega, da bi si pridobili svojo vrednost, bi morali mladi svetovalci zgodaj in pogosto vrniti druge. Mentorstvo mlajšim finančnim svetovalcem ali študentom je odličen način za nadaljevanje osnovnega znanja, hkrati pa pomagate drugim in gradite močan odnos. Sodelovanje v vladnih prošnjah za informacije o politiki je še en odličen način, da se družbi vrnemo na način, ki spodbuja najboljše interese vseh.
Spodnja črta
Staranje poslov finančnega svetovanja bo kmalu ustvarilo številne zaposlitvene priložnosti za mlade ambiciozne svetovalce, ki iščejo mesto v poslu. Ko pride čas, se lahko ti mladi svetovalci postavijo za uspeh tako, da se vedno učijo, ohranjajo osebno noto in vlagajo vase in v druge.
