Kaj je Uredba 9?
Pravilo 9 je politika, ki nacionalnim bankam omogoča, da odpirajo in upravljajo notranje skrbniške oddelke in delujejo kot skrbniki. Uredba nacionalnim bankam omogoča upravljanje in upravljanje dejavnosti, povezanih z naložbami. Lahko registrirajo delnice, obveznice in druge vrednostne papirje in zanje delujejo kot skrbniki.
Ključni odvzemi
- Pravilo 9 je potrebno, da banke vodijo skrbniške oddelke kot fiduciari. Če banka želi vlagati v imenu drugih, obstajajo politike za zagotavljanje skladnosti. Uredba 9 preprečuje samooskrbo in navzkrižje interesov.
Razumevanje pravila 9
Čeprav Uredba 9 dovoljuje bankam, da na zvezni ravni sodelujejo v dejavnostih, povezanih z zaupanjem, morajo banke še vedno upoštevati državne statute. To uredbo je izdal Urad za nadzor valute (OCC).
Pravilo 9 se uporablja samo za nacionalne banke in ne za regionalne ali lokalne organe. Nacionalnim bankam je dovoljeno, da poslujejo v več državah in opravljajo funkcijo fiduciarnih zmogljivosti v kateri koli državi, razen če ta država svojim lastnim lokalnim bankam ne prepoveduje teh določenih dejavnosti.
Načini 9. pravila dovolijo bankam, da delujejo kot skrbniki
Nacionalna banka, ki želi izvajati fiduciarne funkcije in pooblastila z Uredbo 9, ki banki omogoča naložbe v imenu drugih, se mora držati pisnih politik, ki zagotavljajo, da je njeno delovanje kot fiduciarno skladno. Obstoječe politike bi morale zajemati prakse bančnega posredovanja borznih posrednikov, pa tudi načine, kako fiduciarni uradniki in zaposleni v banki pri odločanju ali priporočilih o prodaji ali nakupu vrednostnih papirjev ne uporabljajo notranjih informacij. Politike bank morajo prav tako določiti metode za preprečevanje samooskrbe in navzkrižja interesov.
Vsaj enkrat letno morajo banke v imenu investicijskih komitentov uradno pregledati vsa sredstva na fiduciarnih računih, nad katerimi ima banka diskrecijsko pravico. Ti pregledi, znani kot letni pregledi naložb, so namenjeni razjasnitvi, ali so naložbene odločitve, ki jih sprejmejo finančniki banke, ustrezne in v najboljšem interesu strank.
Učinkovit postopek letnega pregleda zagotavlja, da so naložbeni cilji ustrezni in trenutni ter da se naložbe izvajajo skladno s temi cilji; da se vsak portfelj pregleda v celoti; da se izjeme spremljajo natančno; da se vsako sredstvo vrednoti ustrezno; in da se uspešnost spremlja natančno in obstaja postopek za ravnanje z zunanjimi strokovnjaki.
Te banke bi morale obdržati tudi pravno svetovanje, ki lahko svetuje banki, njenim uslužbencem in osebju v zvezi s fiduciarnimi zadevami. Banke bodo vlagale sredstva, ki jih hranijo kot poverilne. To vključuje kratkoročne naložbe in sredstva, ki jih je treba vložiti.
Drugi predpisi
V skladu s pravilom 9 obstajajo nadaljnje omejitve glede naložb skladov s strani bank. Razen če ustrezni uradnik ne odobri takšnih ukrepov, nacionalne banke ne morejo vlagati sredstev s fiduciarnega računa, na katerem imajo banke diskrecijsko pravico v delnice, obveznosti ali sredstva, pridobljena iz nekaterih virov. Ti viri vključujejo samo banko, njene direktorje, direktorje in zaposlene. To velja tudi za organizacije in posameznike, ki imajo interese, ki bi lahko vplivali na presojo banke. Z drugimi besedami, tisti, ki opravljajo fiduciarno vlogo, teh sredstev naložbenih strank ne morejo uporabiti za naložbe v sredstva pod lastnim nadzorom ali vplivom.
Takšne določbe veljajo tudi za posojanje, prodajo ali prenos sredstev fiduciarnih računov, pri čemer imajo banke diskrecijsko pravico. Namen tega je zagotoviti, da dejanja banke niso v nasprotju z najboljšimi interesi strank, ki jih opravljajo.
