Kaj je Inštitut za ločitvene finančne analitike?
Inštitut za ločitve finančnih analitikov (IDFA) je organizacija, ki se zavzema za izobraževanje finančnih strokovnjakov o posebnih vprašanjih, povezanih z ločitvijo. Inštitut za ločitvene finančne analitike potrjuje člane, ki zaključijo modularni študijski program, ki izpostavlja zakon o davku na razvezo zakonske zveze in porazdelitev premoženja. Ljudje, ki gredo skozi ločitev, se lahko obrnejo na IDFA, ki jim bo pomagal najti ustreznega zastopnika, ki jim bo pomagal skozi postopek razveze.
Razumevanje IDFA
IDFA usposablja usposobljene ločitvene finančne analitike ali CDFA, ki pomagajo pri ločitvenem postopku. Ti analitiki se šolajo v različnih davčnih posledicah, ki so posledica razveznih poravnav, in lahko pomagajo pri pravični porazdelitvi premoženja premoženja in premoženja ločitvenega para. CDFA lahko deluje tudi kot svetovalec za odvetnika stranke ali pa deluje kot posrednik med postopkom poravnave.
Dejavnosti IDFA
IDFA se imenuje "avtoriteta teorije in uporabe načrtovanja ločitev v Severni Ameriki. IDFA bo vzpostavila standarde za certificiranje ločitvenih finančnih analitikov, ki so objektivni, zanesljivi in izpolnjujejo ter trenutna merila za certifikacijske organe. IDFA pomaga zagotoviti finančno zdravje in dobrobit razvezne javnosti z akreditacijo posameznika kot pooblaščenega ločitvenega finančnega analitika."
Strokovnjaki s certifikatom razumejo kratkoročne in dolgoročne učinke delitve premoženja, analizirajo pokojnine in pokojninske načrte, ugotovijo, ali si stranka lahko privošči zakonski dom, in če ne, kaj si lahko privošči, pa tudi kot priznavanje davčnih posledic različnih predlogov za poravnavo.
Velik del vloge vključuje zbiranje finančnih podatkov stranke in izvajanje analiz, nato predstavitev različnih scenarijev in pogovor s strankinim proračunom in stroški. Strankam pomagajo pri zbiranju finančnih in odhodkovnih podatkov, določitvi njihovih prihodnjih finančnih ciljev, pripravi proračun, določijo upokojitvene cilje, določijo, koliko tveganja so pripravljene prevzeti s svojimi naložbami in pomagajo ugotoviti, kakšen življenjski slog si želijo.
Kandidati morajo imeti najmanj tri leta delovnih izkušenj na področju financ ali ločitve in diplomirati. Sem spadajo izkušnje finančnega strokovnjaka, računovodje ali zakonskega partnerja. Kandidati morajo imeti pred nakupom tečaja ali izpita tudi dobro znanje finančnih kalkulatorjev. Za ohranitev poimenovanja CDFA morajo imetniki vsake dve leti pridobiti tudi 15 ur nenehnega izobraževanja, povezanih z ločitvijo.
Tečaj samostojnega študija je sprejel odbor CFP in The American College kot ponudnika CE za 16 kreditnih točk CE in 32 kreditnih točk PACE. Predmetno delo vključuje osnove razveze zakonske zveze, finančna vprašanja razveze zakonske zveze, davčne teme ločitve in modul študije primerov.
