Kazalo
- Določite sebe
- Določite svoj ciljni trg
- Bodite preudarni pri izbiri svojega modela
- Bodite objektivni in neodvisni
- Bodite večopravilnik
- Spodnja črta
Kako točno finančni načrtovalec pride do vrha? Investopedija je nekaterim najboljšim podjetniškim domislicam v Združenih državah Amerike ponudila nekaj dobrih, trdnih nasvetov, in tukaj je formula, ki jo finančnim načrtovalcem svetujejo, da postanejo vrhunski svetovalci:
Ključni odvzemi
- Postati vrhunski finančni svetovalec se lahko zdi dolgotrajen v tej konkurenčni industriji. Nekatere najuspešnejše svetovalce v državi smo vprašali, kaj je potrebno, in dali so nam nekaj odličnih nasvetov. Izdelali smo nišo in svoje ime znali po nečem konkretnem in Določitev ciljanega trga se je pojavila že večkrat. Ključni nasvet je bil tudi možnost, da žonglirate na več objektivnih in nepristranskih načinov.
Določite sebe
David Molnar, poslovodni direktor podjetja HighTower San Diego za finančne storitve, pravi, da morajo svetovalci ugotoviti, kdo želijo biti. "Odločite se, ali boste svetovalci za bogastvo ali upravljavci portfelja, " svetuje. "Svetovalca za bogastvo definiramo kot nekoga, ki se je lotil celostnega pristopa, ki temelji na načrtovanju, oblikuje ustrezne dodelitve sredstev in nato vsakodnevno vlaga v upravljanje denarnih sredstev, bodisi prek ločenih računov, vzajemnih skladov ali obojega. več o postopku upravljanja premoženja in bo izvedel varnostni izbor določenega portfelja v podjetju."
Molnar pravi, da na vprašanje ni pravega ali napačnega odgovora, saj obstaja veliko primerov uspešnih svetovalcev, ki se držijo ene od obeh disciplin. "A resničnost je, da ne morete obojega učinkovito, " doda. "Če šele začnete s poslom ali si želite prebiti kariero kot finančni svetovalec / načrtovalec, obstaja resnično le ena izbira. Nimate časa, da bi bili učinkovit vodja portfelja in se tržili novim bodočim stranke."
Določite svoj ciljni trg
Molnar svetuje tudi strokovnjakom za upravljanje bogastva, da spoznajo skupne potrebe in skrbi svoje ciljne publike in nato postanejo strokovnjak za reševanje teh težav. Naredite naslednje neposredne korake, pravi:
- Udeležite se sejmov industrije in mrežnih funkcij. Spoznajte strokovnjake, ki služijo tej skupnosti. Bodite jim vidni. Spoznajte trg znotraj in zunaj. Kdo so igralci? Kdo se morajo izogibati?
"Bolj pogosto ko ste na različnih dogodkih in omrežnih funkcijah, bolj vas bodo kot strokovnjaka gledali, " dodaja.
Bodite preudarni pri izbiri svojega poslovnega modela
Wayne B. Titus III, fiduciar, samo za plačilo, svetovalec pri podjetju za upravljanje bogastva s sedežem v Plymouthu, Pichmouth, Mich., pravi, da morajo svetovalci določiti, kako lahko najbolje služijo svojim strankam. "Moja izbira je, da služim iz fiduciarne, samo plačljive perspektive, " pravi. "Kot CPA moj poklicni etični kodeks navaja, da bi moral biti dejansko in na videz neodvisen. Verjamem, da je kot neodvisni svetovalec za registrirane naložbe (RIA) moje podjetje v najboljših močeh, da mi omogoči, da večino služim svojim strankam. neodvisna in objektivna perspektiva."
Vedno bodite objektiven in neodvisen svetovalec
Tit pravi, da lahko upravljavci bogastva nudijo nasvete, ki prihajajo z drugačnega zornega kota in stranke potrebujejo jasnost, od kod prihajate. "Sodelujete s svojo stranko, da bi podprli njihove cilje in cilje brez dejanskega ali zaznanega navzkrižja interesov, " pravi. "Jasno razumejo stopnjo odgovornosti in nadomestila, ki ga prejmete za opravljeno delo. Ocenijo lahko dejanske stroške in koristi, ki so jih sprejeli."
Ko vlagatelji razumejo, da jim dolgujete dolžnost zvestobe in so po zakonu upoštevani po najvišjem standardu, se vaši praksi začnejo pojavljati številne ugodnosti, dodaja Tit. "Morebitni vlagatelji, ki jih zanima preudarno upravljanje njihovega bogastva, vas začnejo izbirati med drugimi alternativami na trgu, " pravi. "Postanejo stranke in priporočajo ter vas zlahka predstavijo družini in prijateljem. Napotki so pravilo; odnosi trajajo več let, skozi več generacij."
Bodite večopravilnik
Minoti Rajput, certificirani finančni načrtovalec z Southfield, strateške strategije varnega načrtovanja s sedežem v državi Michich, pravi, da je imeti nekaj raznolikosti v svoji svetovalni praksi ključnega pomena za dvig na vrh. "Imeti več kot eno področje specialnosti, saj lahko delaš isto stvar in delaš z isto vrsto strank, postane utrujajoče, " pravi Rajput, veteran iz panoge.
Prav tako svetuje, da redno sodelujete z drugimi strokovnjaki na področju finančnih storitev. "Učenje in deljenje idej drug od drugega je čudovito; naslanjanje drug na drugega v trenutkih stresa je še boljše, " doda.
Spodnja črta
Vsi naši strokovnjaki so dodali, da najboljši svetovalci ljubijo, s čim se preživljajo, in so enako učinkoviti kot prodajni strokovnjaki, prav tako kot investicijski strokovnjaki. Pravijo, da elitni svetovalci redno postavljajo cilje za pridobitev strank in imajo natančno izdelan postopek pridobivanja strank, ki je zgrajen na podlagi ponudb, napotnic in prodajnih priložnosti, ki so izvirale iz te strategije.
Tako imenovana "svetovalna elita" ima tudi več impresivnih mandatov, kot je na primer pridobitev magisterij iz financ na vrhu potrjenega finančnega načrtovalca (CFP®). Stranke imajo radi strokovnjake in več ko ima pooblastila svetovalca, boljše je dojemanje potencialnih strank.
Vse zgoraj ne predstavlja edinih lastnosti, ki ločujejo povprečje od elite, ampak so na vrhu seznama upravljavcev bogastva, ki so se povzpeli na vrh svojih poklicev, in želijo, da naredite isto.
