V angleškem jeziku se "globalni" in "mednarodni" ponavadi uporabljata zamenljivo - od tod tudi zmeda v svetu vlaganj, ko nam pravijo, da imajo svetovni in mednarodni skladi popolnoma različne naložbene cilje in vlagateljem zagotavljajo različne vrste naložbenih priložnosti. Na vlagatelju je potrebno skrbno pregledati in razumeti vrste naložb, ki jih bo vsebovala vsaka od teh vrst sredstev.
Globalni skladi
Globalni skladi so sestavljeni iz vrednostnih papirjev v vseh delih sveta, vključno z državo, v kateri prebivate. Pomislite na globus, ki prikazuje vse posamezne države. Globalne sklade izberejo predvsem vlagatelji, ki želijo diverzificirati tveganje za posamezno državo, ne da bi izključili svojo državo. Takšni vlagatelji morda že imajo koncentracijo domačih naložb, ki je nižja od želene, ali morda ne želijo prevzeti visoke ravni državnega tveganja, ki je vključena v tuje naložbe.
Mešanica domačih in tujih naložb deluje v vašo korist, če svetovno gospodarstvo deluje dobro. Novice v eni državi bi morda spodbudile ta trg, toda v drugih državah morda gre dobro in opažajo rast njihovih trgov. Zavedajte se, da vse države ne urejajo svojih trgov tako, kot to počne vaše. Pri vrstah zaščitnih naložb so lahko velike razlike. V resnici je znano, da nekatere države prevzemajo celotne panoge in vodijo vlado v njih. To lahko vpliva na vaše naložbe.
Mednarodni skladi
Mednarodni skladi sestavljajo vrednostne papirje iz vseh držav, razen matične države vlagatelja. Ta sredstva zagotavljajo diverzifikacijo zunaj vlagateljevih domačih naložb. Če ima vlagatelj trenutno portfelj, sestavljen večinoma iz domačih naložb, se lahko odloči za diverzifikacijo glede na posamezno državno tveganje in nakup mednarodnega sklada. Špekulant lahko vlaga v mednarodni sklad, ker predvideva porast določenega tujega trga.
Mednarodni sklad lahko vlaga v trdne trge razvitih držav ali pa lahko vlaga v nastajajoče trge, ki so manj zreli in nosijo večje tveganje. Samo zato, ker se sklad imenuje "mednarodni", ne predvidevajte, da vlaga v vsako državo. Preverite, kaj je v vsakem posameznem mednarodnem skladu. Mnogi se specializirajo za določene regije.
Vlaganje v sklade v tujini
Kot posamezni vlagatelj ne morete kupiti vzajemnih skladov s sedežem v drugi državi. Predpisi prepovedujejo to v vsaki državi, ki ima vzajemne sklade. Če želite biti razpršeni v tuji državi, morate kupiti vzajemni sklad v svoji državi, ki kupuje tuje vrednostne papirje. Čeprav vam to omogoča, da se zanašate na strokovno znanje poklicnega upravitelja denarja, ki dela za sklad, ni nikakršen izgovor, da vlagate slepo. Prepričajte se, da razumete tveganja, vrsto naložbe in davčne posledice.
Spodnja črta
Če se odločite za svetovni sklad, boste imeli nekaj domače izpostavljenosti, medtem ko mednarodni skladi ne. Če ste že vloženi v vrednostne papirje v svoji državi, preučite deleže svetovnega sklada, ki vas zanima, in se prepričajte, da ne podvajate naložb. Če ste, bi lahko bila najboljša stava mednarodni sklad.
