Kaj je družina skladov
Družina skladov vključuje vsa sredstva, ki jih upravlja eno investicijsko podjetje. Naložbe na široko v sklade iz ene družine skladov lahko prinesejo številne prednosti.
RAZKRITJE DOLO Družina skladov
Družino skladov upravlja registrirana investicijska družba za upravljanje. Te družbe so registrirane pri Komisiji za vrednostne papirje in borze (SEC) v skladu z zakonodajo, ki jo ureja Zakon o investicijskih družbah iz leta 1940, te verodostojne upravitelje naložb, ki jih ureja ZDA
Investicijske družbe za upravljanje lahko vlagateljem ponudijo širok spekter izdelkov, vključno z zaprtimi skladi, odprtimi skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF) in odprti vzajemni skladi. Vsa sredstva, ki jih ponuja investicijska družba, vsestransko sestavljajo družino skladov.
Vlaganje z družino skladov
Vlaganje v veliko skladov znotraj družine skladov lahko prinese številne prednosti. Družina skladov lahko investitorjem ponudi nakupovanje na enem mestu. Seznam najboljših 100 družin vzajemnih skladov po sredstvih v upravljanju je na voljo tukaj.
Račun družine skladov
Naložbene družbe za upravljanje, kot je Vanguard, ponujajo vlagateljem široko paleto možnosti in storitev skladov. Odprte sklade je mogoče kupiti in upravljati prek računa Vanguard, kar investitorju omogoča, da sestavi obsežen portfelj odprtih skladov z različnimi cilji. Vanguard ponuja tudi posredniške storitve, ki vlagateljem omogočajo, da kupijo sredstva družbe, s katerimi se trguje na borzi (ETF), in vse ponujene zaprte sklade. Navsezadnje bi se lahko vlagatelj v Vanguard odločil, da bo vse svoje naložbe, ko bo Vanguard sestavil širok portfelj, le z Vanguardovimi sredstvi. Ta vlagatelj bi lahko v enem mesečnem poročilu prejel konsolidirana poročila o naložbah skladov, v katerih so prikazane vse njihove naložbe z družino skladov.
Izmenjava sredstev
Vlagatelji s široko razpršenimi portfelji prek družine enega sklada lahko koristijo tudi zamenjave skladov, ki so običajno dovoljene z minimalno ali brez pristojbine. Naredite sami, vlagatelji uživajo predvsem prednosti izmenjave sredstev znotraj družine skladov.
Vlagatelji lahko uporabljajo privilegije za menjavo za premik dodelitev v spreminjajočem se tržnem okolju. Z nekaterimi družinami skladov lahko vlagatelji avtomatizirajo tudi izmenjave, kar je lahko koristno za pokojninsko načrtovanje. Izmenjava sredstev lahko pomaga vlagateljem, da zmanjšajo tveganje. Menjalni privilegiji lahko vlagatelju omogočijo tudi menjavo v bolj konzervativne sklade ali denarne sklade, ko se bližajo upokojitvi.
Naložbene raziskave
Prednosti naložbe z družino skladov lahko presegajo tudi vložena sredstva vlagatelja. Večina družin skladov ponuja tudi naložbene raziskave, novice o trenutnih dogodkih in opozorila o novih izdelkih in ponudbah. Naložbene raziskave iz družine skladov so lahko odličen način za obveščanje o številnih temah osebnih financ, hkrati pa ohranjati zavest o ponudbi in možnostih naložb podjetja.
