Poznavanje naložb, pri katerem se ustvarjeni vmesni dohodek ponovno vloži v naložbo, poveča dolgoročne donose. Vendar obstajajo vlagatelji, ki bi radi občasno prejemali majhne koščke rednega dohodka, da bi zadovoljili svoje posebne potrebe. Občasno izplačilo kuponov iz obveznic in redna dividenda iz delnic in vzajemnih skladov ponuja tako potrebno možnost rednega dohodka iz naložb.
Ta članek govori o najboljših vzajemnih skladih, za katere je znano, da redno izplačujejo dividende, kar vlagatelju pomaga pri občasnih izplačilih.
Kako vzajemni skladi izplačujejo dividende?
Vzajemni skladi vlagajo v delnice, ki izplačujejo dividende. Dividenda iz teh sestavnih zalog se prejema v različnih obdobjih. Sredstva po načrtu ponovnega investiranja dividend znova naložite prejeti znesek dividend v zaloge. Ostali, ki sledijo načrtu izplačila dividend, hranijo dividendni dohodek v mesecu / četrtletju / šestmesečnem obdobju in nato mesečnim / četrtletnim / polletnim izplačilom dividend imetnikom skladov.
Sklad izplačuje dohodek po odhodkih. Če sklad dobiva redne donose iz sestavnih delov, ki jih izplačujejo dividende, se ti stroški lahko pokrijejo (v celoti / delno) iz dobička iz dividend. Glede na lokalne zakone je dohodek od dividend morda neobdavčen, kar prispeva k ugodnosti vlagatelja.
Vlagatelji morajo tudi opozoriti, da podjetja niso dolžna izplačati dividend za svoje delnice. Vlagatelji, ki iščejo dividendni dohodek, lahko ugotovijo, da bi vzajemni skladi za izplačilo dividend imeli boljše stave od posameznih delnic, saj slednji združi razpoložljivi dohodek od dividend iz več zalog.
Vzajemni skladi, ki izplačujejo najvišjo dividendo
Tu so top vzajemni skladi, ki izplačujejo redno dividendo z visokimi dividendnimi donosi. Koristno merilo za merjenje uspešnosti sklada za izplačilo dividend je primerjava donosa vzajemnega sklada z donosom referenčnega indeksa S&P500, ki naj bi bil januarja 2019 približno 1, 99%. Zadnji dvanajstmesečni (ttm) donos sklada Vrednosti (od 30. septembra 2015) so vključene za vsak spodaj navedeni sklad.
- Sklad Vanguard z visokim indeksom donosnosti dividend (VHDYX): VHDYX je indeksni sklad, ki poskuša ponoviti uspešnost indeksa visokih dividend FTSE. Ta indeks vsebuje zaloge družb, ki običajno izplačujejo višje dividende, kot je bilo pričakovano, ali večje od povprečja. VHDYX je indeksni sklad v enakem razmerju podvaja referenčne sestavine. Ta sklad ima od ustanovitve dosledno zgodovino izplačevanja četrtletnih dividend. Kot indeksni sklad ima ta najnižji delež odhodkov 0, 18%, donosnost sklada (ttm) pa 3, 29%. Lahko je popoln nizkocenovni sklad za vse, ki iščejo višji od povprečnega dohodka od dividend (Prospekt sklada). Sklad za indeks amortizacije dividend Vanguard (VDAIX): VDAIX je indeksni sklad, ki poskuša ponoviti uspešnost referenčnega indeksa NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Ta edinstven indeks sestavljajo zaloge, ki sčasoma povečujejo izplačilo dividend. VDAIX je indeksni sklad v enakem razmerju kopiral referenčne sestavine. Ta sklad že od začetka ohranja dosledno zgodovino izplačevanja četrtletnih dividend. Kot indeksni sklad ima ta najnižji delež odhodkov 0, 2%, donosnost sklada (ttm) pa 2, 33%. (Prospekt sklada) Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX): INUTX ponuja raznolik portfelj delnic, ki vključuje skupne delnice, prednostne delnice, izvedene finančne instrumente in strukturirane instrumente za ameriške in tuje vrednostne papirje različnih tržnih družb. Primarno merilo za izbiro vrednostnih papirjev je izplačilo dividend. Delež stroškov je 1%, dividendni donos (ttm) pa 3, 17%. Vsako četrtletje izplačuje redne dividende. (Prospekt sklada) Vanguardov sklad za rast dividend (VDIGX): Ta sklad v prvi vrsti vlaga v raznolik portfelj velikih (in občasno s srednje velikimi) ameriškimi in svetovnimi podjetji, ki so podcenjene glede na trg in imajo potencial za izplačilo dividend redno. Raziskave sklada poskušajo prepoznati podjetja, ki imajo velik potencial rasti zaslužka, kar vodi do večjih dohodkov, kot tudi pripravljenost vodstva podjetja za povečanje izplačil dividend. Dobiček (ttm) ima 1, 95%. Koeficient stroškov v višini 0, 32% ohranja skladno zgodovino izplačevanja četrtletnih dividend od ustanovitve. (Prospekt sklada) T. Rowe sklad rasti rast dividend (PRDGX): Na podlagi načela, da so vse večje dividende v določenem obdobju pozitivni kazalniki finančnega zdravja in rasti podjetja, želi PRDGX investirati v velike do srednje zaloge, ki imajo nadpovprečna rast dohodka in dividend. Vlaga tako v ameriška podjetja kot tudi v svetovna podjetja v raznovrstne industrijske sektorje, čeprav njihov delež običajno ostane v enoštevilkah. Čeprav trenutni donos (1, 73%) lahko zaostaja za 2% indeksa Standard & Poor's 500, ta sklad ponuja dobro kombinacijo rasti z dividendnim dohodkom. Sklad z aktivnim upravljanjem ima razmerje odhodkov 0, 65% in ohranja dosledno zgodovino izplačevanja četrtletnih dividend (Prospekt sklada) Federativni strateški dividendni sklad (SVAAX): Nisi zadovoljen s četrtletnimi dividendami in si želiš pogostejših izplačil? SVAAX vam ponuja mesečne dividende. Sklad vlaga v velike in srednje ameriške in tuje delnice ter ameriške depozitarne prejemke (ADR), izbira podjetja, ki imajo velik potencial rasti prihodnjih izplačil dividend, in vrednostno naravnane dividendne značilnosti. Delež stroškov znaša 1, 06%, donosnost sklada (ttm) pa 3, 13%. (Prospekt sklada) Vanguardov lastniški dohodkovni sklad (VEIRX): Ta sklad se osredotoča na velika in srednje velika domača ameriška podjetja, ki so počasna rast, a podjetja z visokim donosom. Sklad poskuša izbrati podcenjene družbe, ki izplačujejo nadpovprečni dohodek od dividend. Ta sklad izplačuje redne četrtinske dividende. Zanimivo je, da ima ta sklad zgodovino izplačevanja višjih izplačil, zlasti v mesecu decembru (čeprav sporadično), kar je razvidno iz zgodovine izplačil dividend. Delež stroškov znaša 0, 2%, donosnost sklada (ttm) pa 2, 96%. (Prospekt sklada) Neuberger Bermanov kapitalski dohodkovni sklad (NBHAX): Ta sklad investira v visoke delniške izplačilne delnice, ki vključujejo navadne delnice, REIT, konvertibilne prednostne delnice, konvertibilne vrednostne papirje in izvedene finančne instrumente, kot so razpisne in prodajne opcije, z namenom ustvarjanja trenutni donos, ki je boljši od povprečnega donosa referenčnega indeksa S&P 500. Dobiček (ttm) ima 2, 60%. Izplačuje četrtletne dividende (zgodovina dividend) in ima delež odhodkov 1, 05%. (Prospekt sklada)
Spodnja črta
Redno izplačilo dividend v bistvu odvzame denar iz obratnega kapitala družbe. Namesto tega je podjetje morda ustvarilo višje donose s ponovnim vlaganjem denarja za dividende v svoje poslovanje, kar je vodilo do apreciacije cen delnic. Poleg tega izplačilo dividend prinaša tudi prednosti poravnave. Vlagatelji, ki iščejo redne prihodke od dividend, naj te omejitve in učinke upoštevajo, preden se lotijo vlaganja v vzajemne sklade z visokim izplačilom dividend.
