Eden od ključev, na katerega se številni finančni svetovalci osredotočajo s svojimi strankami, je načrtovanje poslovnega nasledstva. Pogodbe o nakupu in prodaji in druga orodja se običajno uporabljajo za zagotovitev nemotenega prehoda z enega lastnika ali partnerja na drugega. Vendar so mnogi finančni svetovalci slabo pripravljeni, da bi vajeti svojih praks predali nasledniku. Študija, ki jo je leta 2015 izvedla družba Fidelity Investments, je pokazala, da čeprav približno dve tretjini vsakega svetovalnega podjetja želi notranje spremeniti lastništvo, ima le približno četrtina teh jasnih naslednikov. Le 40% jih ima kakršen koli načrt nasledstva. To neskladje bi lahko povzročilo znaten preobrat v finančni industriji, če svetovalci ne bodo storili pomembnih ukrepov za odpravo razmer.
Rastoča težava
Svetovalci, ki se bližajo upokojitveni starosti, morajo aktivno iskati enega ali več naslednikov za svoja podjetja. Če nimajo določenega kupca ali drugega naslednika, ki bi bil pripravljen stopiti, ko jih ne bo več, potem lahko svoje stranke naredijo veliko škodo. Študija Fidelityja je tudi pokazala, da bo nekaj več kot tretjina vseh svetovalcev na sedanjem trgu v naslednjih desetih letih zapustila poslovanje in mnogi od njih imajo velike ustaljene prakse. Še bolj vznemirjajoče je dejstvo, da je od tistih podjetij, ki so bila anketirana, približno polovica izjavila, da njihovo osebje ne bo ali ne bo sposobno prevzeti zanje, ko odidejo. In traja pet do deset let, da nekoga prevzamejo za prevzem podjetja, zato morajo zdaj ukrepati tisti, ki nimajo že opredeljenih jasnih strategij nasledstva. (Če želite več, glejte: FA-ji, če bodo odjemalci vključeni v načrte nasledstva .)
Prvi korak je natančno določiti, katere spretnosti in sposobnosti bo potreboval naslednik in ali jih bomo naučili sedanjim zaposlenim ali jih iskali pri zunanjem kupcu. In če je kakšen notranji zaposleni v nekem trenutku izrazil zanimanje za nakup prakse, je zdaj najbrž pravi čas, da začnemo razpravljati o možnostih financiranja, kar bo mlajšemu kupcu dalo več časa za pripravo.
Študija Fidelityja je tudi pokazala, da je na tem področju pripravljen večji odstotek najuspešnejših praks, saj jih je nekaj več kot polovica načrtovanih naslednic. Večji odstotek je v zadnjih treh letih naredil tudi oprijemljive korake za izdelavo načrta za nasledstvo, skoraj tri četrtine teh podjetij pa ima vzpostavljen trden mehanizem, ki lahko zagotovi vrednotenje njihove prakse, kadar je to potrebno (v primerjavi s približno 60 % drugih podjetij). (Za več informacij glejte: Kako ustvariti načrt za nasledstvo podjetij .)
Naslednja strank
Drugo ključno vprašanje, ki se prepleta z dilemo svetovalnega nasledstva, so trenutne demografske informacije svetovalne klientele. Nekaj več kot petina vseh sedanjih strank je starejših od 70 let, te stranke pa sestavljajo nekaj več kot četrtino premoženja anketiranih podjetij v upravljanju. Potencialni svetovalni nasledniki morajo spoznati svoje otroke in druge dediče, preden bodo podedovali bogastvo svojih staršev. Premostitev te generacijske vrzeli s strankami lahko pomaga naslednikom svetovalcem, da ustvarijo stalni prihodek iz praks, ki jih kupujejo ali dedujejo. (Za več informacij glejte: Nasveti za nasvete za pripravo svetovalnih praks za prodajo .)
Spodnja črta
Svetovalci, ki so svojo kariero posvetili vzpostavljanju svojih praks, morajo zagotoviti, da bodo njihove stranke poskrbele za njihovo nadaljevanje. Vsako svetovalno podjetje mora imeti jasno predstavo o tem, kaj mora biti zmožen naslednik za vodenje podjetja in začeti sprejeti oprijemljive korake pri izvajanju jasnega načrta nasledstva. (Za več informacij glejte: Nasveti za upravljanje s strani najboljših finančnih svetovalcev .)
