CFA vs. Series 7: pregled
Skratka, licenco Series 7 je bistveno lažje pridobiti kot certifikat Chartered Financial Analyst (CFA). Serija 7 vzame le del časa za pripravo na primerjavo na CFA izpite. Gradivo iz serije 7 niti približno ni tako težko ali obsežno. Serijo 7 je mogoče doseči po dveh relativno kratkih testih, medtem ko CFA zahteva tri dolge teste.
Oznake CFA in Series 7 vas bodo običajno usmerile po različnih kariernih poteh v finančni industriji. Na splošno je serija 7 potrebna za nakup in prodajo izdelkov z vrednostnimi papirji, vključno z delnicami, obveznicami, vzajemnimi skladi, opcijami, programi neposredne udeležbe in spremenljivimi pogodbami. Regulativne agencije CFA ne bi pooblastila za položaj finančne industrije. CFA je predvsem certifikat, primerljiv z magistrskim študijem, ki povečuje verodostojnost investicijskih strokovnjakov in tudi izboljša možnosti za napredovanje v karieri.
Ključni odvzemi
- Licenca Series 7 in certificirani pooblaščeni finančni analitik sta dve oznaki v finančni industriji, ki bosta običajno vodili na različne poklicne poti. Serijo 7 upravlja FINRA in je potrebna za posameznike, ki kupujejo in prodajo določen seznam vrednostnih papirjev na svojem delovnem mestu. CFA upravlja Inštitut CFA in je običajno obravnavan kot akreditacija na visoki ravni, podobna magisteriju. Imetniki zakupnikov CFFA običajno delujejo predvsem na področjih analize naložbenega portfelja, investicijskega svetovanja, analize vrednostnih papirjev, investicijskega bančništva, ekonomije in akademije.
CFA
Inštitut CFA izda listino CFA ljudem, ki lahko prenesejo svoje stroge zahteve. Ljudje včasih študijski program CFA primerjajo s pridobitvijo magisterija poslovne administracije (MBA), le da je veliko bolj specializiran za področje naložb.
Za pridobitev CFA mora posameznik izpolnjevati vse zahteve Inštituta CFA, vključno z:
- Opravite vse tri stopnje izpitov CFA. Pridobite diplomo ali pokažite štiri leta sprejemljivih delovnih izkušenj. Postanite član inštituta CFA, za kar potrebujete članstvo v lokalnem poglavju
Razčlenitev učnega načrta programa CFA je na voljo na spletni strani Zavoda CFA.
Imetniki CFA menijo, da je najbolj zahtevna plat programa izpolnjevanje izobraževalnih zahtev. Kandidati morajo opraviti tri izpite progresivne težavnosti. Inštitut CFA predlaga najmanj 250 ur študijskega časa za vsak test. Ponuja izpit za I. stopnjo dvakrat letno v juniju in decembru. Ponuja izpite II in III stopnje le enkrat na leto v juniju. Učinkovito lahko kandidati opravijo samo en test na leto zaradi datumov izpita. Število ponovitev izpitov ni omejitev. Kandidati prve stopnje bi se lahko potencialno preizkusili junija in decembra. Kandidati na stopnjah II in III morajo na ponovno preizkušanje čakati celo leto, saj so na voljo šele junija. Pristojbine se zaračunavajo, vključno z registracijo in izpitnimi pristojbinami v razponu od 650 do 1380 dolarjev.
Nizka stopnja programa CFA programa kaže na težavnost izpitov. Desetletna povprečna statistika kaže, da program opravi 44% registracijskih zavezancev. Kar zadeva posamezne teste, 41% opravi raven I, 44% opravi raven II in 52% opravi raven III.
CFA velja za eno najbolj specializiranih potrdil o analizi naložb v finančni industriji. CFA lahko posamezniku bistveno pomaga pri napredovanju v karieri, predvsem na področjih:
- Upravljanje z naložbami Analiza portfeljaBučno trgovanjeProdaja raziskav na strani naložb bančništvoAkademijaEkonomijaFinančno svetovanje
Serija 7
Glavna razlika med Serijo 7 in CFA je, da je eden licenca, drugi pa certifikacija. Licenca serije 7 je potrebna za posameznike, katerih delo vključuje nabiranje, nakup ali prodajo vrednostnih papirjev, vključno z zalogami, obveznicami, vzajemnimi skladi, opcijami, programi neposredne udeležbe in spremenljivimi pogodbami. Od oktobra 2018 opravljanje izpita Series 7 ni edina zahteva za nove licence FINRA. Novi kandidati za pridobitev licence morajo opraviti tudi izpit za vrednostne papirje (SIE).
SIE je izpit z več vprašanji s 75 vprašanji. Kandidati imajo na voljo eno uro in 45 minut, da opravijo test. Potrebna je pozitivna ocena 70. Izpit za SIE je FINRA zasnovala tako, da je zagotovila, da imajo licenci FINRA temeljito razumevanje osnovnega znanja o industriji vrednostnih papirjev.
Izpit serije 7 vodi FINRA. Ima 125 vprašanj, ki zajemajo štiri glavne delovne funkcije licenčnega zastopnika serije 7. Test mora biti končan v 225 minutah.
Štiri glavne funkcije delovnih mest vključujejo naslednje:
- Funkcija 1: Išče poslovanje s posrednikom in prodajalcem prek kupcev in potencialnih strankFunkcija 2: Odpre račune po pridobitvi in oceni finančnega profila in naložbenih ciljev kupcev Funkcija 3: Strankam zagotavlja informacije o naložbah, daje ustrezna priporočila, prenaša sredstva in vzdržuje ustrezne evidenceFunction 4: pridobi in preveri naročnikova navodila za nakup in prodajo; obdela, dokonča in potrdi transakcije
Večina tečajev za pripravo izpitov iz serije 7 predlaga 80 do 100 ur študijskega časa, vključno z izpiti v praksi in vsaj 1.000 vprašanj iz prakse. Za razliko od CFA izpitov, ki zajemajo študije primerov, finančne in naložbene teorije ter kvantitativno matematiko, izpit iz serije 7 vključuje pomnjenje predpisov SEC in nekaj osnovne matematike. Za uspešno opravljanje izpita je potreben 72-odstotni rezultat, njegova uspešnost pa je večja od 70%.
Kandidati morajo za popolno pridobitev licence Series 7:
- Povezati in sponzorirati ga lahko član družbe FINRA ali druga družba, ki velja za samoregulativno organizacijo (SRO). Registrirajte se pri FINRAPass SIE ExamComply in upravičenost v skladu s pravilom FIN20 1220 (b) (2)
Ključne razlike
Licenca Series 7 in CFA certifikacija sta na splošno pridobljena za različne poklicne poti v finančni industriji. Zastopniki serije 7 imajo navadno prodajo na finančnih trgih, pogosto kot borzni posrednik ali finančni svetovalec, ki temelji na transakcijah. Upoštevajte, da je za serijo 7 potrebno nabirati, kupovati in prodajati delnice, obveznice, vzajemne sklade, opcije, programe neposredne udeležbe in spremenljive pogodbe v katerem koli finančnem položaju. Licenca Series 7 lahko poteče, če zastopnik ni zaposlen pri organizaciji, registrirani v FINRA, dve leti.
Čeprav imajo nekateri investicijski svetovalci z licenco Series 7 tudi listino CFA, večina poklicnih služb, ki potrebujejo CFA, ne zahteva licence Series 7. Za razliko od serije 7 CFA certifikat ne poteče. Kot tak je certifikat, ki ga lahko uporabljate pri trženju svojih osebnih veščin v celotni karieri. Z listino CFA in članstvom v CFA Inštitutu imajo lastniki čarterjev priložnost, da svoje izobraževanje vsako leto nadaljujejo s tečaji za nadaljevanje izobraževanja. Na splošno je CFA lahko dober plačilo za visoko plačano delovno mesto z večjo širino odgovornosti in upravljanja.
Kar zadeva učni načrt in zahtevnost, obstaja velika razlika med serijo 7 in CFA. Licenca Series 7 zajema osnovno terminologijo trga izdelkov, izdelkov in delovnih mest tako z izpitom SIE kot z izpitom Series 7. Učni načrt CFA je veliko bolj kvantitativen in teoretičen, obsega področja kvantitativne analize, vrednotenja vrednostnih papirjev, ekonomije, finančnega poročanja, računovodstva in še več.
